Blocksolver AML POLITIKA

1. ÚVOD

Účelem této politiky proti praní špinavých peněz a „Poznej svého zákazníka“ je snížit rizika spojená s praním špinavých peněz a dalšími nelegálními aktivitami. Tento souhrn zdůrazňuje klíčové body politiky, ale neposkytuje úplné podrobnosti. Chcete-li si prohlédnout kompletní dokument, kontaktujte zákaznickou podporu.
Domácí i mezinárodní předpisy vyžadují, aby společnost BlockSolver zavedla účinné postupy k prevenci praní špinavých peněz, financování terorismu, obchodování s drogami a lidmi, šíření zbraní hromadného ničení, korupce a úplatkářství. Kromě toho musí společnost BlockSolver přijmout příslušná opatření, pokud zjistí jakékoli podezřelé aktivity týkající se jejích zákazníků.

2. OBECNÉ ZÁSADY

• Postupy proti praní špinavých peněz: Ověřujte totožnost zákazníků, vedete záznamy, sledujte a identifikujte neobvyklé nebo podezřelé transakce a v případě potřeby je interně nahlašujte a kontrolujte.
• Zajistěte, aby zaměstnanci rozuměli svým povinnostem a byli seznámeni s postupy společnosti v oblasti boje proti praní špinavých peněz.
• Poskytněte příslušným zaměstnancům odpovídající školení.
• Všechny relevantní externí žádosti předávejte pracovníkovi odpovědnému za dodržování předpisů proti praní špinavých peněz (AMLCO).

3. Pracovník pro dodržování předpisů proti praní špinavých peněz

AMLCO je odpovědný za zajištění dodržování předpisů proti praní špinavých peněz (AML). Ačkoli pojmy „compliance officer“ a „AMLCO“ mohou odkazovat na stejnou osobu, jejich povinnosti se mohou lišit.
AMLCO má nezbytnou pravomoc a přístup ke všem informacím potřebným k účinnému výkonu svých povinností.
Chcete-li kontaktovat oddělení AMLCO, zašlete e-mail na adresu: [email protected].

4. MONITOROVÁNÍ TRANSAKCÍ

Průběžné sledování zákaznických účtů a transakcí je zásadní pro řízení rizika praní špinavých peněz a financování terorismu. AMLCO je odpovědné za zavedení a zdokonalování těchto monitorovacích postupů v rámci společnosti.

5. OVĚŘENÍ TOŽNOSTI

Po obdržení podpůrných dokumentů pro ověření totožnosti nového zákazníka musí společnost zajistit, aby tyto dokumenty dostatečně ověřovaly totožnost a existenci zákazníka. Společnost může k ověření využít služby třetích stran, ale nese konečnou odpovědnost za to, že ověření splňuje nezbytné standardy.
Shromažďování, uchovávání, sdílení a ochrana informací o totožnosti zákazníka budou v souladu se zásadami ochrany osobních údajů společnosti a s obecným nařízením o ochraně osobních údajů (GDPR).

6. SANKCE

Společnost plně dodržuje mezinárodní sankce a má zakázáno provádět transakce s osobami, společnostmi nebo zeměmi, na které se vztahují sankce uvalené orgány jako Organizace spojených národů, Evropská unie nebo jiné orgány. Tyto sankce jsou uvaleny s cílem omezit interakce s subjekty zapojenými do nelegálních aktivit nebo ohrožujícími globální bezpečnost.
Aby byla zajištěna shoda s těmito sankcemi, společnost prověřuje zákazníky, protistrany a transakce podle sankčních seznamů. Jakékoli porušení bude mít za následek okamžité zastavení transakce a nahlášení incidentu příslušným regulačním orgánům.

7. ZAKÁZANÉ ZEMĚ

Společnost dodržuje mezinárodní předpisy tím, že omezuje služby pro osoby v určitých zemích s vysokým rizikem. Tyto země jsou identifikovány na základě faktorů, jako jsou hodnocení boje proti praní špinavých peněz od mezinárodních organizací.
Úplný seznam zakázaných zemí je k dispozici v kompletní politice proti praní špinavých peněz, kterou lze získat po kontaktování společnosti. Seznam je pravidelně aktualizován a nabývá účinnosti po revizi politiky.
Omezením služeb pro osoby v těchto zakázaných zemích se společnost snaží zmírnit rizika a dodržovat zákony a předpisy, čímž dále prokazuje svůj závazek k provozní integritě.
 

8. POSOUZENÍ RIZIK

Společnost bude uplatňovat přístup založený na riziku, aby se mohla soustředit na oblasti s vyšším rizikem praní peněz a financování terorismu. AMLCO bude průběžně vyhodnocovat účinnost těchto postupů.
Přístup založený na riziku zahrnuje:

• Uznání, že rizika praní peněz nebo financování terorismu se liší v závislosti na zákaznících, zemích, službách a finančních nástrojích.
• Umožnit představenstvu kategorizovat zákazníky na základě jejich specifických obchodních rizik.
• Zlepšení nákladové efektivnosti systému AML.
• Stanovení priorit opatření na základě pravděpodobnosti praní peněz nebo financování terorismu.
• Přizpůsobení politik, postupů a kontrolních mechanismů specifickým podmínkám společnosti.

9. KONTAKTY

V případě dotazů týkajících se politiky proti praní špinavých peněz a politiky „Poznej svého zákazníka“ nebo pro další informace kontaktujte oddělení AMLCO:
E-mail:  [email protected]